Когда человек решает доверить свои деньги какому-либо банку, он должен быть уверен в его надежности. На что же стоит обратить внимание и как рейтинг банков Украины на сегодня может помочь выбрать подходящее учреждение? Ниже рассмотрены банки Украины по разным критериям надежности. Ознакомьтесь с информацией и сделайте свой выбор.

ВАЖНО (!): мы собрали актуальную информацию и усилили ее инфографикой, чтобы вам было легче с ней ознакомится. Наберитесь терпения, материала много), или воспользуйтесь содержаниеи и перейтите сразу к интересующему вас пункту.

Содержание

Прибыльный банк = надежный банк

Если банк прибыльный – это еще не значит, что он надежный. Однако, если банк убыточен несколько лет подряд – вряд ли его можно считать надежным. Ведь деньги могут закончится…

Ниже приведены данные по ТОП прибыльных банков и ТОП убыточных банков 2018 года (данные приведены на начало 2018 года)

Рейтинг банков Украины 2018 года по прибыльности

ТОП 4 прибыльных банка Украины 2018 года

При этом стоит сроавнить данны с итоговыми за 2017 год. Как мы помним, тогда у Привата все было не так радужно – и это хорошо показало альтернативные банки для сбережения средств:

ТОП 20 прибыльных банков 2017 года

Рейтинг банков Украины 2018 года по убыточности

Убыточные банки тоже нужно знать “в лицо”. Как минимум, чтобы НЕ нести туда деньги, ну или нести понимая риски. Решение за вами.
И да, помните, что в большинстве случаев, данные приводятся за закрытый предыдущий отчетный период. Возможно сейчас с банком уже все ок. А может и… ну решайте сами одним словом)

рейтинг убыточных банков

 

 

Рейтинг украинских банков по депозитам в 2018 году

Многие еще помнят то время, когда вкладчики потеряли огромные суммы денег, относя свои сбережения в советские сберкассы. Прошло достаточно времени, но остаются такие люди, которые предпочитают хранить деньги дома под матрасом. Но, как показывает международная практика, деньги могут приносить доход, если положить их на депозит.

Конечно же существует ряд рисков, с которыми должен ознакомиться потенциальный вкладчик. В этом ему поможет рейтинг банков по депозитам.

Рейтинг банков Украины по ПРИРОСТУ депозитного портфеля (конец 2017 начало 2018 года)

ТОП 20 банков по депозитам

В независимой Украине не так уж и много случаев, когда вкладчики потеряли свои деньги. Но рядовому жителю страны очень сложно определиться какому из банков довериться. По телевидению таких вопросов поднимают очень мало, поэтому украинцы практически не осведомлены в проблемах отдельных банков.

При выборе финучреждения эксперты рекомендуют обратить внимание на следующие аспекты:

  1. Доверить свои деньги менее рискованно иностранному банку. Но и тут есть свои нюансы. Они редко работают с физическими лицами. Если это и происходит, то минимальный вклад – довольно крупная сумма для простого гражданина. Или процентная ставка настолько низка, что оформлять такой депозит практически не имеет выгоды.
  2. Маленькие банки «лопают» чаще, чем большие.
  3. Рискованнее доверять свои деньги убыточному банку, нежели прибыльному. Хотя и тут бывают непредсказуемые моменты и исключения.
  4. В Украине лучше выбирать те банки, за которыми стоят политики.
  5. Короткие депозиты менее рискованны, нежели длительные.

Рейтинг банков в Украине не всегда влияет на выбор вкладчика. Многие граждане выбирают для вклада тот банк, у которого депозитные ставки выше. Не учитывая акции, специальные предложения и повышенные ставки к какому-либо событию, нужно знать:

  1. Большой вклад всегда выгоднее, чем маленький.
  2. Длительный депозит приносит больше дохода, чем короткий.
  3. Когда проценты оплачивают в конце срока, это выгоднее чем получать их ежемесячно.
  4. Крупные банки всегда предлагают депозитные ставки ниже, чем мелкие.
  5. Во всех банках при подписании договора присутствует пункт о возможности понижения ставки.

На что нужно рассчитывать украинцам, которые решили доверить свои деньги банкам:

  • Не все финучреждения принимают небольшие суммы. Для начала нужно узнать у сотрудников банка о том, какой у них установлен минимум.
  • Проценты можно получать не каждый месяц, а в конце всего срока, который может длиться до 24 месяцев.
  • Получить желаемую процентную ставку в результате розыгрыша.
  • Потерять все обещанные проценты в результате досрочного снятия денег.
  • Потерять часть предполагаемого дохода из-за неточностей или преувеличений в рекламе.

ТОП 9 лучших банков по депозитам для частных лиц в гривне

  1. Ощадбанк (государственный, возврат 100% вкладов гарантируется государством)
  2. Укрэксимбанк (государственный, возврат 100% вкладов гарантируется государством)
  3. Укргазбанк (государственный)
  4. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия; сильная поддержка материнского банка)
  5. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция; сильная поддержка материнского банка)
  6. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша; сильная поддержка материнского банка)
  7. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия; сильная поддержка материнского банка)
  8. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия; сильная поддержка материнского банка)
  9. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ; сильная поддержка материнского банка + объединение Укрсоцбанк с АльфаБанком и расширение экспансии на финансовом рынке Украины)

Рейтинг надежности украинских банков по депозитам для юридических лиц

  1. Ощадбанк (государственный, возврат 100% вкладов гарантируется государством)
  2. Укрэксимбанк (государственный, возврат 100% вкладов гарантируется государством)
  3. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия; сильная поддержка материнского банка)
  4. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция; сильная поддержка материнского банка)
  5. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция; сильная поддержка материнского банка)
  6. СИТИбанк Украина (Citigroup, США; сильная поддержка материнского банка)
  7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польш; сильная поддержка материнского банка)
  8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия; сильная поддержка материнского банка)
  9. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина; банк крупнейшей бизнес группы Украины, переживший все кризисы и выстоявший)
  10. Укрсоцбанк + Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ; сильная поддержка материнского банка + объединение Укрсоцбанк с АльфаБанком и расширение экспансии на финансовом рынке Украины)

И всегода стоит помнить: только клиенту решать в какой банк обратиться.

Рейтинг украинских банков по кредитам в 2018 году

Рейтинг банков по кредитам

Получить в наше время наличку в кредит не составит особого труда. А вот выбрать банк – настоящее испытание для человека далекого от банковской системы. Чтобы не сложилась ситуация, когда человек должен больше, чем может отдать, брать кредит стоит обдуманно. Рейтинг банков НБУ поможет сориентироваться и не попасть в ловушку.

Реклама окружает человека везде: дома, на работе, в транспорте или даже на улице. Именно она часто подталкивает взять кредит в том или ином банке. Она обещает самые низкие проценты, крупные суммы и минимум документов. А как на самом деле?

Рейтинг банков Украины по надежности поможет выбрать самое стабильное учреждение. Ведь это на первый взгляд только кажется, что возврат денег – это проблема банка. Человек, ничего не понимающий в финансовых документах, подписывая договор может и не заметить дополнительных процентов или услуг. Соответственно, его долг, даже при регулярном пополнении, может не уменьшаться, а расти.

Чтобы не загнать себя в непосильные финансовые обязательства, нужно:

  1. Не брать кредит необдуманно, на эмоциях.
  2. Разговор с сотрудником банка нужно начинать с просьбы предоставить расчет переплат по кредиту за весь период. Если четкого ответа не последует – немедленно выходите.
  3. Кроме процентов по кредиту банки еще стягивают и дополнительные комиссии. Спросите о них у сотрудника. Лучше, если ответ предоставят письменно со всеми печатями.
  4. Очень важно уточнить о штрафных санкциях за опоздание в проплате. Они бывают неоправданно большие.
  5. Погашение кредита тоже может быть платным, уточните каким образом это делать выгоднее: через кассу, банкомат или другими способами.
  6. Как правило, быстрые и легкие кредиты – это уловка. К ним нужно быть особо внимательными.

Правда, с июня вступил закон, по которому банки обязаны даже в рекламе указывать реальные проценты и суммы. Также он обязывает финучреждения оценивать кредитоспособность заемщика. Закон гласит, что в случае просрочки, заемщик должен будет оплачивать сначала тело кредита, а уж после этого все штрафные начисления. Таким образом этот долг не будет вечным.

Рейтинг надежных банков Украины для получения кредита

Согласно данным НБУ, украинский бизнес обращается к следующим финансовым учреждениям для пополнения оборотных средств и получения кредитов. Комментарии по этим банкам приводились выше в комментария по надежности по депозитам.

  1. Ощадбанк;
  2. Укрэксимбанк;
  3. Приватбанк;
  4. Сбербанк РФ;
  5. Райффайзен Банк Аваль;
  6. Укргазбанк;
  7. АльфаБанк;
  8. ПУМБ;
  9. Укрсоцбанк;
  10. УкрСиббанк;

Главное, перед оформлением кредита, правильно рассчитать свои силы и финансовое положения, учитывая все непредвиденные обстоятельства.

Кстати, если вас интересует кредитование, возможно вам будет интересно ознакомится с возможностью:

Рейтинг банков по активам и росту/сокращению сети

Рейтинг банков по активам

В июне прошел второй этап докапитализации. До этого банки должны были увеличить свой капитал до минимальных двухсот миллионов гривен. Больше того, до июля 2018 года они должны увеличить его еще на сто миллионов.

В любом банке есть активы и пассивы. Пассивы – это то, что обещано вкладчикам и клиентам банка. Активы –кредиты, ценные бумаги и др. Уставный капитал – это финансы самого учреждения, так званая «подушка безопасности».

Если с активами вышла проблема (дефолт по облигациям или их обесценивание), то на обязательствах перед клиентами это отобразиться не должно. Не все банки смогли пройти испытание, но с дистанции их пока не сняли.

Активы разделяют на приносящие доход и не приносящие доход. Первые – это кредиты, банковские инвестиции. Вторые – это наличные в кассе, резервные счета, нематериальные активы. Благодаря рейтингу банков Украины НБУ можно проанализировать зарабатывает ли банк. Не стоит оценивать учреждение только по величине активов. Это нужно делать комплексно.

Рейтинг банков Украины по активам

  1. Приватбанк;
  2. Ощадбанк;
  3. Укрэксимбанк;
  4. Укргазбанк;
  5. Райффайзен Банк Аваль;
  6. УкрСиббанк;
  7. ПУМБ;
  8. Сбербанк РФ;
  9. Альфа-Банк;
  10. Укрсоцбанк.

Для того, чтобы принять правильное решение с каким из банков начать сотрудничество, нужно ознакомиться с рейтингами по всем критериям: по депозитам, по кредитам, а также по активам. Не стоит забывать и о собственнике учреждения. Стоит ознакомиться с репутацией банка и отзывами как физических, так и юридических лиц. Можно проверить в едином реестре информацию о собственниках. Его репутация и финансовое положение должны быть на достаточном уровне.

Также стоит обратить внимание на то, растет банк и его розничная сеть или сокращается. Ведь какой смысл в надежности банка, если он от вас за сто земель и вы все равно не сможете открыть в нем вклад или взять кредит. Итак,

ТОП 10 банков Украины по увеличению количества отделений

График построен на основании данных НБУ

ТОП 10 банков Украины, сокративших  количество отделений

Отличным показателем есть и период работы банка в стране. Хорошо если он открылся еще до кризиса и до сих пор, преодолевая все проблемы, держится на плаву. После изучения этой информации, можно приступить к рассмотрению тарифов и условий, которые предлагает банк. Агрессивная реклама, слишком низкая процентная ставка по кредиту и сильно завышенная по депозиту должна насторожить.

Список банков Украиныс росийским капиталом, которые находятся под санкциями

  • «Сбербанк РФ»
  • «ВиЕс Банк»
  • «Акционерный коммерческий промышленно-инвестиционный банк»
  • «ВТБ Банк»
  • «БМ Банк»

ТОП 10 самых надежных банков Украины

  1. Возглавляет список один из крупнейших банков страны – Райффайзен банк Аваль. Первое учреждение, которое ввело выплату пенсий на пластиковые карты.
  2. КредиАгриколь Банк – универсальный европейский банк, на рынке страны с 93 года.
  3. Укрсиббанк- крупный банк страны, около 60% акций принадлежит французской финансовой группе.
  4. Ощадбанк– финучреждение имеет государственную гарантию по возврату всех вложений клиентам.
  5. Укрэксимбанк– государству принадлежат абсолютно все акции финучреждения.
  6. Кредобанк – самый большой в Западной части страны. Предоставляет полный спектр услуг клиентам.
  7. Ситибанк Украина – занимается обслуживанием как физических, так и юридических лиц, один из членов организации S.W.I.F.T.
  8. ПроКредит Банк – специализируется на работе с малым и средним бизнесом.
  9. Укргазбанк – более 90% акций принадлежит государству.
  10. Альфа-Банк – украинский банк с международным капиталом.

Как видно, в первых рядах банки с иностранным капиталом.

Польза и особенности рейтинга банков

Ежегодно проходит международный экономический форум. На нем каждый раз составляют рейтинг конкурентоспособных стран. Украина попала только на 140 место. Оценку каждой страны делают на основе экономических показателей каждой из них. Одним из критериев надежности считается состояние банков и их платежеспособность. Но экономическое состояние Украины и военные действия на территории сделали свое дело. Деятельность каждого из банков сейчас в очень плачевном состоянии.

Очень важно и то, сможет ли банк быстро вернуть вклады по депозиту их владельцу. Еще в начале 2017 года ряд банков исчезли вообще. В стране насчитывалось всего 88 учреждений, из которых 38 – это банки с иностранным капиталом.

ТОП-5 МФО в Украине

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...